Le change de devises est un acte de plus en plus présent dans la vie économique et financière des personnes. Après l'élimination des modèles de conversion du dollar, les monnaies du monde se sont retrouvées avec des cotations flottantes. Cela a ouvert la porte au trading de devises. C’est ainsi qu’est né le Forex, également connu sous le nom de ou marché des changes. L'un des marchés financiers les plus dynamiques et les plus importants au monde. Grâce à Internet et aux nouvelles technologies, de plus en plus de particuliers participent chaque jour au trading de devises du monde entier.

Pour prendre la mesure de l'importance de ce marché financier, voyons comment il est présent dans notre vie quotidienne. Si vous effectuez un voyage de repos dans un autre pays, à votre arrivée, la première chose que vous ferez sera d'échanger la monnaie de votre pays contre celle de votre destination. Le Forex est activé pour que vous puissiez profiter de vos vacances bien méritées. Si un gouvernement contracte une dette en devises étrangères, il doit obtenir ces devises pour effectuer ses paiements. Une fois de plus, le marché Forex en action. Les entreprises qui achètent des biens d’équipement dans d’autres pays doivent utiliser le marché des changes pour payer ces biens. Et ainsi, nous pourrions continuer avec les exemples. Tout cela a fait du Forex le marché le plus liquide au monde. De plus… cela fonctionne 24 heures sur 24.

L'engouement pour le marché Forex a également entraîné une croissance significative du nombre de lecteurs de notre blog. Pour eux, nous avons préparé cet article dans lequel nous analyserons les aspects les plus importants du marché des changes. Et quelles sont les raisons pour lesquelles des milliers de nouveaux commerçants le rejoignent.

Qu’est-ce que le Forex et comment fonctionne le marché des changes ?

Comme nous l’avons évoqué en introduction, le change de devises est une nécessité. Les entreprises, les gouvernements et les particuliers ont besoin d’obtenir des devises étrangères à différentes fins. Les achats d’intrants, de produits fabriqués dans d’autres pays et de biens d’équipement sont payés en devises. La même chose se produit avec les gouvernements qui doivent annuler les engagements pris sur les marchés internationaux. Les personnes voyageant à l’étranger ont besoin de la devise du pays de destination. Tout cela active le marché Forex ou marché des devises.

Cependant, cet échange de devises du monde entier a généré des opportunités de trading pour les traders (cambistes) et les investisseurs. Chaque devise a un prix ou une cotation basée sur une autre devise. Par exemple, l’euro a une valeur mesurée en dollars américains. Ce même dollar a un prix par rapport à la livre sterling (GBP). Le Forex est un marché très dynamique, puisque ces cotations évoluent au rythme de l'offre et de la demande. Si les participants achètent beaucoup de dollars (USD) en raison d'une situation particulière, le taux de la monnaie américaine augmentera par rapport aux autres.

Les nouvelles et les événements de l’économie mondiale ont un impact sur les cours des devises. Le Forex est très sensible à ces situations. Par exemple, une décision de la Réserve fédérale – la banque centrale américaine – concernant les taux d’intérêt affecte le comportement du dollar dans le monde.

Une augmentation du prix du pétrole affecte différentes devises. Juste pour donner des exemples simples, si le pétrole brut augmente sur le marché, le dollar canadien (CAD) augmentera. C'est parce que le Canada est un important producteur de pétrole. Au lieu de cela, le dollar pourrait baisser car il importe la majeure partie du pétrole brut, ce qui augmenterait les coûts de production.

Introduction au marché des changes

Le Forex est un marché mondial et décentralisé qui fonctionne 24 heures sur 24. Les participants interviennent sur le marché des changes en échangeant des devises du monde entier. Les banques, les gouvernements, les institutions financières, les entreprises et les particuliers achètent et vendent des devises.

Une partie de cet univers de participants opère sur le marché Forex à des fins spéculatives. Cela signifie qu’ils espèrent réaliser des bénéfices en achetant et en vendant des devises. Il s'agit d'un marché très liquide qui assure aux opérateurs une réponse rapide à leurs offres d'achat ou de vente. En revanche, le Forex est un marché avec une certaine volatilité qui s'accentue en période d'incertitude.

Taux de change et paires de devises sur le Forex

Lorsqu’un opérateur achète une certaine devise, il le fait en en vendant une autre. Ce processus est répété encore et encore. Par conséquent, toutes les opérations sur le marché des changes sont effectuées par paires. La paire la plus échangée est celle que nous prendrons comme exemple : EUR/USD (euro/dollar américain). Si le tableau des cotations indique que la paire vaut 1,0676 $, cela signifie qu'il faut 1,0676 $ pour acheter un euro.

Dans la structure des paires de devises, l’EUR est appelé devise de base ou devise et l’USD est la devise de cotation. Si nous analysons un graphique des prix et constatons qu'il augmente, cela signifie que la valeur de l'EUR augmente par rapport à l'USD. Si la situation était inverse et que le graphique indique une baisse, cela signifie que le dollar s’apprécie par rapport à l’euro.

Il existe 7 paires de devises principales et elles concentrent 80% des opérations sur le marché Forex :

• EUR/USD : euro/dollar américain
• USD/JPY : dollar américain/yen japonais
• GBP/USD : livre sterling/dollar américain
• USD/CHF : Dollar américain/Franc suisse
• AUD/USD : dollar australien/dollar américain
• USD/CAD : Dollar américain/Dollar canadien
• NZD/USD : dollar néo-zélandais/dollar américain

Paires exotiques sur le marché Forex

Les principales paires de devises sont ainsi nommées car elles représentent les principales économies du monde. Ces paires ont une liquidité élevée sur le marché Forex, ce qui signifie que lorsque vous effectuez une position, que ce soit en achetant ou en vendant avec ces paires, vous trouverez toujours une contrepartie.

Mais les opérations Forex ne s’arrêtent pas à ces paires. Il existe ceux que l’on appelle les paires exotiques. Ils sont constitués d’une devise des principales paires et de la devise d’une économie émergente ou petite. Ces paires peuvent offrir au trader Forex des opportunités de profit très intéressantes. Cependant, il faut considérer que les paires exotiques ont une liquidité plus faible et une volatilité plus élevée. Cela peut rendre difficile la sortie de positions à temps et subir des pertes importantes.

Voici quelques exemples de paires exotiques :

• USD/TRY : dollar américain/lire turque
• EUR/TRY : euro/lire turque
• USD/SGD : Dollar américain/Dollar de Singapour
• USD/THB : Dollar américain/Baht thaïlandais
• USD/ZAR : Dollar américain/Rand sud-africain

Que se passe-t-il avec le yuan chinois sur le Forex ?

Au cours des dernières décennies, l’économie chinoise est devenue la deuxième économie mondiale. Elle maintient un niveau d’import/export élevé, au point que les économies de plusieurs pays dépendent des affaires avec la Chine. Cependant, la monnaie de ce pays ne fait pas partie du panier des devises les plus importantes du monde, quelle en est la raison ?

Le yuan chinois, également connu sous le nom de renminbi (RMB), a gagné en importance sur les marchés financiers mondiaux ces dernières années, mais n'est pas encore considéré comme l'une des principales devises du marché des changes. Il y a plusieurs raisons à cela:

• Contrôle gouvernemental strict : Le gouvernement chinois maintient un contrôle strict sur la convertibilité du yuan. Même si des progrès ont été réalisés dans l’internationalisation du yuan, d’importantes restrictions subsistent. La capacité d’investir et de négocier avec cette devise est limitée par rapport aux principales devises.
• Liquidité limitée : malgré les efforts visant à accroître sa liquidité, le yuan chinois a toujours un volume d'échanges inférieur à celui des principales devises. Cela signifie que les traders peuvent rencontrer des difficultés pour entrer et sortir de positions importantes sans affecter de manière significative les prix.
• Fluctuations contrôlées : La Banque populaire de Chine (PBOC) intervient régulièrement sur les marchés des changes pour maintenir la valeur du yuan dans une fourchette définie. Cela limite la volatilité du yuan, ce qui peut le rendre moins attractif pour les traders à la recherche de mouvements de prix importants.

Comment fonctionne le marché Forex

Contrairement à un marché comme la bourse, le Forex ne dispose pas d’un lieu centralisé où s’effectuent les opérations. Cependant, il est courant de soutenir qu’il s’agit d’un marché ouvert 24h/24. Ce qui se passe, c’est que les principaux centres de change sont New York, Londres, Tokyo et Sydney.

Grâce à l'utilisation du temps, lorsqu'une de ces places est fermée, plusieurs autres sont pleinement opérationnelles. De nombreux traders expérimentés tentent de négocier aux heures coïncidentes des principaux centres commerciaux. Ils trouvent ainsi une plus grande liquidité, notamment ceux qui réalisent des opérations et des stratégies à court terme.

Les acteurs du marché et le rôle des banques centrales

Le marché Forex rassemble une grande variété d’acteurs du monde entier et de différentes tailles. Les banques et les grandes institutions financières jouent un rôle important. En raison du volume de leurs opérations, ils peuvent modifier les prix de trading d’une paire de devises. Pour cette raison, les analystes, lorsqu’il y a une forte fluctuation des prix, cherchent à voir lesquels des grands traders agissent.

Les gouvernements participent également au Forex et le font pour couvrir leurs engagements internationaux, tout comme les entreprises qui importent ou exportent des biens et services.

Cependant, la plus grande influence sur le Forex vient des décisions et des opérations des banques centrales des pays et régions les plus importants. Chaque décision de politique monétaire a un impact direct sur le comportement des devises sur le Forex.

Faisons un bref tour d'horizon des principales banques centrales ayant la plus grande influence sur le marché Forex :

• Réserve fédérale des États-Unis
• Banque centrale européenne (BCE)
• banque d'Angleterre
• Banque du Japon
• Banque nationale suisse (BNS)
• Banque centrale d'Australie (RBA)

En dehors de ces grands acteurs du Forex, des milliers d’investisseurs et de traders opèrent quotidiennement sur ce marché.

Trading Forex : Opérations et concepts clés

Ci-dessous, nous explorerons les principes fondamentaux du trading sur le Forex et les concepts clés qui doivent être pris en compte sur ce marché financier. Comprendre le trading et les stratégies appropriées, ainsi que gérer l'effet de levier, la marge et le risque, est essentiel pour obtenir de bons résultats sur le Forex.

Courtiers et plateformes de trading de devises

Depuis l’émergence d’Internet et la possibilité de connexions à distance pour une grande partie de la population, les portes des marchés financiers se sont massivement ouvertes. Les espaces autrefois réservés aux grandes sociétés d'investissement ont désormais cédé la place aux traders individuels. Pour le Forex, cela ne fait pas exception.

Pour commencer à opérer sur le marché des changes, il est important de bien sélectionner un courtier. Ce sera l'intermédiaire entre vous et le marché Forex. Dans certains cas, il fera office de contrepartie pour vos opérations. Il est important, lors du choix de votre courtier, de vous assurer qu'il est réglementé et autorisé par les organismes correspondants. Attention, il s'agit d'un courtier spécialisé sur le marché des changes. Généralement, ces courtiers ne facturent pas de commissions à leurs clients. Vos bénéfices proviennent des écarts de prix, la différence entre le prix d'achat et de vente sur les paires de devises.

Actuellement, presque toutes les opérations Forex sont effectuées en ligne. Pour cela, lors de l’ouverture de votre compte, le courtier mettra à votre disposition une plateforme de trading. Il s'agit d'un programme ou d'une application à partir duquel vous pouvez effectuer toutes les opérations Forex. Achetez et vendez des paires de devises, effectuez des analyses techniques, utilisez les différents types d'ordres pour trader.

Il existe une grande variété de plateformes de trading, elles disposent même d'une liste de courtiers réglementés afin que, si vous avez d'abord accédé à une plateforme, vous puissiez choisir votre courtier.

Le pip sur le Forex

Vous familiariser avec le langage du marché Forex est quelque chose que vous devrez faire pour comprendre certains secrets avant de négocier. Un concept clé sur le marché des changes est le pip. Les variations du prix de trading des paires de devises sont mesurées en pips. Qu'est-ce qu'un pip ?

Le mot « pip » vient de l’acronyme anglais « Percentage in Point » ou « Price Interest Point ». Nous pouvons traduire cela par « Pourcentage de points » ou « Point d’intérêt du prix ». Les pips sont essentiels pour mesurer les mouvements de prix sur le marché des changes et déterminer les profits ou les pertes sur une transaction.

Dans la plupart des cas, un pip représente la plus petite variation possible du prix d’une paire de devises. Pour la plupart des principales paires de devises, un pip est généralement égal à 0,0001. Cela représente un changement dans la quatrième décimale du prix. Cependant, il existe une exception. Pour toutes les paires composées du yen japonais (JPY), le pip sera de 0,01. Autrement dit, cela représente un changement dans la deuxième unité décimale.

Par exemple, si la paire EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1001, un changement d'un pip s'est produit. Si la paire passe de 1,1000 à 1,0999, un changement d'un pip à la baisse s'est produit.

La valeur d'un pip peut varier en fonction de la taille de la position négociée. Pour calculer la valeur monétaire d'un pip sur une transaction spécifique, il est nécessaire de prendre en compte la taille de la position et la taille du contrat.

L'importance des lots dans le trading Forex

L'un des concepts des opérations sur le marché Forex que vous devez très bien connaître est celui des lots. Toutes les positions que vous ouvrez, qu'elles soient d'achat ou de vente, sont régies par ce concept.

Un « lot » est une unité de mesure standard utilisée pour quantifier la taille d’une transaction ou d’une position dans une opération de change. Les lots sont essentiels pour déterminer le montant d’une devise achetée ou vendue dans le cadre d’une transaction et, en fin de compte, pour calculer le risque et le profit potentiel.

Il existe trois tailles de lots principales sur le Forex :

• Lot standard : un lot standard représente 100 000 unités de la devise de base dans une paire de devises. Par exemple, si vous tradez la paire EUR/USD et que vous achetez un lot standard, vous achetez 100 000 euros.
• Mini lot : Un mini lot est égal à 10 000 unités de la devise de base. Si vous achetez un mini lot de la paire EUR/USD, vous achèteriez 10 000 euros.
• Micro lot : Un micro lot équivaut à 1 000 unités de la devise de base. En achetant un microlot dans la paire EUR/USD, vous achèteriez 1 000 euros.

Les lots standards, de par leur taille, sont réservés aux grandes banques et institutions financières. Les mini et micro lots sont plus accessibles aux traders individuels. Une recommandation courante est que pour commencer à trader sur le Forex, faites-le avec des micro-comptes. Cela réduira votre exposition et limitera le risque de pertes importantes.

Analyse Forex pour opérer professionnellement

Le marché des changes offre d’importantes opportunités de profiter des fluctuations des prix des paires de devises. Les traders à court terme cherchent à profiter des petits changements qui se produisent au cours d'une journée. Pour ce faire, ils développent des stratégies qui consistent à ouvrir et fermer plusieurs positions au cours d’une journée ou sur une courte période de temps.

Les investisseurs à long terme achètent des paires dans l’attente d’une croissance des prix au fil du temps.

Désormais, quel que soit le type de stratégie que vous choisissez pour opérer sur le Forex, vous aurez besoin d’une solide analyse préalable du Forex. Cette analyse consiste à établir les facteurs qui pourraient influencer le comportement des prix des paires que vous avez sélectionnées.

Afin de prendre des décisions éclairées, vous disposez de deux approches bien définies : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

La première consiste à étudier les courbes de prix et, à partir de celles-ci, à établir des modèles de comportement. L'analyste technique s'appuie sur des indicateurs et des statistiques.

L'analyse fondamentale repose sur la connaissance et la compréhension des événements et des actualités économiques et financiers qui affectent les devises. Par exemple, les décisions de politique monétaire des banques centrales.

La plupart des traders expérimentés, tout en ayant pour objectif principal, utilisent les deux analyses pour prendre des décisions commerciales. Cela leur donne une plus grande sécurité.

Utilisation de l’effet de levier et de la marge

Au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience dans le trading sur le Forex, vous pouvez commencer à prendre de plus grands risques. Quelque chose que nous ne recommandons pas dans votre stade débutant.

Sur le marché des changes, vous avez la possibilité d'augmenter la taille de vos positions de trading grâce à l'effet de levier et via un compte sur marge. L’effet de levier n’est rien d’autre que l’élargissement de vos positions avec de l’argent emprunté. Bien entendu, la personne chargée de vous prêter cet argent sera votre courtier. Le principal avantage que vous offre l’effet de levier sur le Forex est que, si votre position réussit, vos bénéfices seront multipliés. Le revers de la médaille est que si le marché se retourne contre votre position, vos pertes se multiplieront également. Bref, l’effet de levier offre de bonnes opportunités, mais augmente considérablement les risques.

Afin d'accéder aux positions à effet de levier, vous devrez ouvrir un compte sur marge auprès de votre courtier.

Importance d’une stratégie solide et d’une gestion des risques

Pourquoi les stratégies sont-elles importantes sur le Forex ? Si votre objectif est d’atteindre des niveaux de profit adéquats sur le marché des changes, vous devez savoir comment y parvenir. Pour ce faire, il est essentiel de définir quel sera votre profil d’investisseur : serez-vous un opérateur à long terme ou à court terme ? Les opérations Forex seront-elles un complément à votre activité habituelle ou comptez-vous devenir trader à temps plein ? Quel capital êtes-vous prêt à mettre en jeu pour le trading sur le Forex ?

À partir des réponses à ces questions, vous serez en mesure d’établir quelles seront vos stratégies de trading les plus pratiques. Rappelons que le marché Forex, comme tout marché financier, n'est pas exempt de risque de perte. Chaque fois que vous négociez des devises, il y aura la possibilité de transactions entraînant des pertes. Pour éviter que ces pertes finissent par vous expulser du marché, une bonne gestion des risques est essentielle. Cela fera partie de vos stratégies.

Comment débuter sur le marché des changes ?

Opportunités de trading sur le Forex et sujets connexes

Le marché Forex offre diverses opportunités de tradinget la possibilité de diversifier vos investissements. En négociant sur le Forex, vous pouvez bénéficier des fluctuations des taux de change de différentes devises et profiter d’opportunités de profit.

De plus, il est important d'être conscient des sujets liés au Forex. Nous faisons référence aux crypto-monnaies et aux matières premières. Les crypto-monnaies, telles que Bitcoin, ont gagné en popularité ces dernières années et présentent des opportunités d’investissement attrayantes. D’un autre côté, les matières premières, comme l’or et le pétrole, sont également liées au marché Forex et peuvent être considérées comme des actifs négociables.

Un nombre important de traders Forex prennent plus de risques dans leurs opérations et cherchent à les protéger grâce à une certaine forme de diversification. Par exemple, s’ils ouvrent une position à effet de levier sur la paire EUR/USD, ils utilisent le marché des contrats d’options pour ouvrir une position opposée afin de compenser une perte potentielle.

Formation pour intervenir sur le Forex

De nombreuses personnes qui participent aux marchés financiers semblent avoir une intuition naturelle pour y négocier. Mais « l’intuition » ne suffit pas pour obtenir des bénéfices durables dans le temps et rester sur le marché Forex. Il faut connaître le marché en profondeur, ses secrets, ses opportunités aux différents moments. Ceci n’est possible que grâce à l’expérience et à une solide formation. L'expérience ne sera fournie que par le temps.

Si vous lisez ces lignes, c'est probablement parce que vous souhaitez apprendre à élaborer et à gérer une stratégie de trading sur le marché des changes. Le processus d'élaboration d'une stratégie Forex ne devrait pas être compliqué, mais il est systématique, fondé sur la logique et une analyse minutieuse.

Vous trouverez ci-dessous les cinq étapes essentielles qui vous guideront dans l'élaboration d'une stratégie de trading Forex efficace, conforme à vos objectifs et à votre tolérance au risque :

1. Identifier votre profil de trader - La base d'un trading réussi sur le Forex est la connaissance de soi. Avant de commencer à trader, évaluez-vous et déterminez le type de trader Forex que vous êtes en comprenant votre goût du risque, vos préférences et vos objectifs à long terme.
2. Sélectionnez votre style de trading - Le trading sur le marché des changes englobe différents styles, chacun ayant ses avantages et ses défis, ainsi que différents calendriers et fréquences de trading. Que vous soyez enclin au day trading, au swing trading ou au position trading, le style que vous choisissez doit s'harmoniser avec le temps dont vous disposez et votre résistance émotionnelle.
3. Définir les points d'entrée et de sortie - L'objectif est de minimiser les conjectures et d'aligner vos transactions sur des critères d'achat ou de vente bien définis, qui peuvent impliquer un mélange d'indicateurs techniques, d'analyse fondamentale et de considérations liées au risque et à la rentabilité.
4. Mettre en œuvre une gestion des risques rigoureuse - Déterminez le montant du capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque opération. Calculez la taille des positions et le montant que vous êtes prêt à perdre en fonction de votre tolérance au risque et des niveaux de stop-loss.
5. Tests rétrospectifs et prospectifs - Avant de déployer votre stratégie sur les marchés réels, il est impératif de procéder à des tests rigoureux. Cela permet d'identifier les forces et les faiblesses des stratégies de trading sur le Forex.

Qu'est-ce qu'une stratégie de trading sur le Forex ?

Dans le contexte des opérations sur le marché des changes, une stratégie de trading sur le marché des changes est un cadre systématique utilisé par les traders pour déterminer les moments optimaux pour entrer ou sortir d'une opération portant sur des paires de devises.

La plupart des systèmes de trading sont basés sur l'analyse technique ou l'analyse fondamentale, qui sont des outils efficaces utilisés pour prédire les mouvements de prix futurs.

Voici quelques exemples de systèmes de négociation utilisés par de nombreux traders sur le marché des changes :

• La stratégie Forex de 50 points par jour.
• La stratégie du carry trade.
• Stratégie Forex avec graphique journalier.
• Stratégie de suivi de tendance.
• Stratégie de trading Forex sur 4 heures.
• Stratégie de rupture.
• Stratégies de contre-tendance sur le Forex.
• Stratégie d'action sur les prix

Revenons maintenant à la question : "Comment créer et gérer une stratégie de trading sur le Forex ?"

Étape 1 : Identifier votre profil d'investisseur

L'élaboration d'une stratégie efficace de trading de devises repose sur une base essentielle : la compréhension de votre profil de trader. Avant de se plonger dans les subtilités des mouvements du marché, les traders de devises doivent prendre du recul et évaluer leur profil :

• leur expertise,
• leurs objectifs,
• ainsi que leurs forces et leurs faiblesses.

Évaluez votre expertise

Si vous êtes un nouveau venu sur les marchés du Forex, commencez par construire une base en évaluant objectivement votre familiarité avec les complexités du monde du trading. En outre, ne sélectionnez que quelques paires de devises sur lesquelles vous concentrer et suivez une stratégie de trading unique plutôt que d'être le "valet de tous les métiers, maître d'aucun d'entre eux".

N'oubliez pas que l'expertise évolue avec le temps et qu'au fur et à mesure que vous élargissez vos connaissances et que vous gagnez en confiance, votre plan de trading peut s'adapter pour relever de nouveaux défis.

S'aligner sur vos objectifs

Le trading n'est pas seulement la recherche de profits réguliers ; c'est aussi un moyen de réaliser ses aspirations personnelles. Le fait d'ancrer votre plan de trading à vos motivations sous-jacentes garantit que votre stratégie de change s'aligne sur votre vision à long terme.

Une approche pragmatique de cet alignement consiste à travailler à rebours à partir du point d'arrivée souhaité. Imaginez où vous souhaitez vous situer dans dix ans, puis définissez dix étapes progressives qui vous permettront d'atteindre cette destination.

Tirer parti des points forts, remédier aux faiblesses

Un plan de trading bien conçu tire parti de vos points forts tout en atténuant vos faiblesses. Vous devez donc reconnaître les domaines dans lesquels vous excellez et les attributs qui doivent être améliorés.

Par exemple, si vous trouvez stressant de maintenir des positions pendant la nuit, envisagez des stratégies de day trading ou de scalping.

Étape 2 : Sélectionnez votre style de trading

La détermination de votre style de trading est une décision cruciale qui donne le ton à l'ensemble de votre approche du trading. Il s'agit de choisir parmi différents types de catégories de transactions, chacune correspondant à des préférences et à des objectifs spécifiques.

Préférences en matière d'horizon de trading

Votre style de trading est largement défini par votre horizon de trading préféré :

• Scalpeur ou Day Trader : Si vous n'êtes pas à l'aise à l'idée de conserver des positions pendant la nuit et préférez les opérations à court terme, par exemple au cours d'une seule journée, le scalping ou le day trading vous conviennent. Cette approche exige une prise de décision rapide et une grande tolérance à la volatilité du marché et au risque.
• Swing Traders : Si vous ne pouvez pas suivre les marchés de manière constante, mais que vous êtes prêt à maintenir des positions pendant plusieurs jours ou semaines, le swing trading pourrait vous convenir. Ce style consiste à tirer parti des mouvements de prix au sein de tendances plus larges.
• Traders de position : Si vous disposez de peu de temps pour suivre les marchés chaque semaine et préférez des périodes de détention plus longues, envisagez le trading de position. Cette approche consiste à maintenir des positions pendant des mois, voire des années.

Préférence en matière d'analyse

Un autre aspect de votre style de trading est votre préférence en matière d'analyse de trading :

• Trader technique : Si vous préférez analyser l'action des prix, les modèles de prix et les indicateurs pour prendre des décisions de trading, vous vous alignez sur le trading technique.
• Trader fondamental : Si vous privilégiez l'analyse des données économiques (annonces de taux d'intérêt, données sur le PIB, chiffres du chômage, données sur l'inflation, etc.), des événements d'actualité et des facteurs sous-jacents qui influencent la valeur des paires de devises, votre style s'oriente vers le trading d'analyse fondamentale ou le trading d'actualité.

Tolérance au risque

La compréhension de votre tolérance au risque fait partie intégrante du choix d'un style de trading :

• Aversion au risque : Si vous êtes prudent et préférez une exposition à moindre risque, vous vous orienterez probablement vers des styles de trading à long terme tels que le swing trading ou le trading de position.
• Neutre vis-à-vis du risque : Si vous trouvez un équilibre entre le risque et la récompense, le day trading ou le swing trading pourraient vous convenir.
• Aimant le risque : Si vous êtes à l'aise avec des niveaux de risque plus élevés et que vous recherchez des gains potentiels rapides, le scalping ou le day trading peuvent correspondre à votre tolérance au risque.

Étape 3 : Définir les points d'entrée et de sortie

Quelle que soit la stratégie que vous utilisez, chaque approche comporte sa part de risques inhérents. C'est pourquoi il est essentiel d'établir des points d'entrée et de sortie précis et, pour ce faire, de bien comprendre l'action des prix.

Nous décrivons ici quatre concepts fondamentaux de l'action des prix qui sous-tendent les stratégies d'entrée et de sortie efficaces :

• Le support et la résistance : Les niveaux de support et de résistance sont des marqueurs pivots dérivés des modèles de prix historiques. Ces niveaux indiquent les zones d'offre et de demande où les prix rencontrent souvent des obstacles, ce qui entraîne des rebonds. Reconnaître ces zones permet aux traders de repérer les points d'entrée potentiels aux niveaux de soutien et les points de sortie aux niveaux de résistance.
• Ruptures : Une rupture se produit lorsque le cours franchit des niveaux de support ou de résistance établis, signalant un changement potentiel dans le sentiment du marché. Les ruptures constituent de puissants signaux d'entrée ou de sortie et aident les traders à saisir les tendances émergentes ou les renversements de tendance.
• Conditions de surachat et de survente : Les fluctuations du marché entraînent parfois des mouvements de prix extrêmes. Les conditions de surachat surviennent lorsque les prix dépassent largement leur moyenne, ce qui peut être le signe d'un retournement de tendance imminent. À l'inverse, les conditions de survente se produisent lorsque les prix subissent une baisse prolongée, ce qui indique un rebond potentiel des prix.
• Marchés latéraux : Un marché latéral se caractérise par une action des prix confinée dans une fourchette étroite définie par des niveaux de soutien et de résistance solides. Bien qu'apparemment stagnante, cette phase est souvent le précurseur d'une rupture. Les traders attentifs à ce schéma se positionnent stratégiquement en vue d'une hausse ou d'une baisse imminente, en alignant leurs stratégies d'entrée et de sortie sur les changements imminents du marché.

Étape 4 : Mettre en œuvre une gestion robuste des risques

La gestion des risques ne consiste pas seulement à ne pas perdre d'argent, mais aussi à maximiser les profits. Une solide stratégie de gestion des risques est fondamentale dans le trading du Forex, car elle protège votre capital et garantit une prise de décision prudente en matière de trading. Nous décrivons ici les principales pratiques de gestion des risques à respecter :

• Allocation prudente du capital : Allouez au trading des fonds que vous êtes prêt à perdre sans compromettre votre stabilité financière.
• Éviter l'effet de levier excessif : L'effet de levier est une arme à double tranchant. S'il peut amplifier les gains, il peut également amplifier les pertes. Résistez à la tentation d'utiliser un effet de levier excessif, car cela peut compromettre votre stratégie de gestion des risques.
• Risque plafonné par opération : Suivez la règle des 1 % ou des 2 % en limitant l'exposition au risque et en adhérant au principe selon lequel vous ne devez pas risquer plus de 1 % de votre capital de négociation disponible par position.
• Ratio risque-récompense optimal : Pour chaque transaction, fixez un ratio risque-récompense d'au moins 1:2, voire 1:3 pour les swing traders ou les traders de position. Cet équilibre stratégique garantit que les gains potentiels dépassent systématiquement les pertes potentielles, offrant ainsi un rapport risque/récompense favorable.
• Utiliser des ordres stop-loss et des ordres à cours limité : Intégrez des mécanismes de protection tels que les ordres stop-loss et les ordres à cours limité dans votre programme de trading. Ces outils permettent de limiter les pertes potentielles et de bloquer les bénéfices, même si vous n'êtes pas en mesure de surveiller activement les marchés.

Étape 5 : Backtesting de votre stratégie de trading

Le backtesting consiste à analyser les données historiques afin d'évaluer les performances passées de votre stratégie. Le forward-testing, ou trading démo avec des fonds virtuels, vous permet de valider votre stratégie en temps réel sans risquer de perdre de l'argent.

Réflexions finales - Comment créer ma stratégie de trading ?

Pour savoir comment créer et gérer une stratégie de trading sur le Forex, il vous suffit de suivre les cinq étapes suivantes :

• Identifier votre profil de trading
• Sélectionnez votre style de trading
• Définir les points d'entrée et de sortie
• Mettre en œuvre de bonnes stratégies de gestion de l'argent

Rappelez-vous que le succès dans le trading du forex est un voyage régulier, pas une course rapide. La discipline, l'adaptabilité et la volonté d'apprendre en permanence seront vos alliés.

Les taux de change entre les monnaies nous renseignent sur les différentes valeurs des monnaies des différents pays. En effet, si ce n'était pas le cas, l'existence même du marché du Forex serait incompréhensible. La valeur d'une monnaie par rapport à une autre dépend de nombreux facteurs. Lorsque ces facteurs sont mis en mouvement, la valeur d'une monnaie par rapport à une autre varie. C'est là que se présentent les opportunités pour les traders et les investisseurs. Nous proposons à nos lecteurs une analyse de ce que sont les taux de change et comment ils sont établis.

Qu'est-ce qu'un taux de change ?

L'existence du marché Forex reflète l'existence de déséquilibres et de changements constants dans le prix d'une devise par rapport à une autre. Ces différences de prix entre une monnaie et une autre sont ce que nous appelons les taux de change. Si vous regardez une plateforme de négociation Forex, vous verrez que le prix d'une paire de devises change constamment. En soi, le prix des paires de devises indique ces différences de valeur entre une devise et une autre. Par exemple, si le prix de la paire EUR/USD est de 1,1591, cela signifie qu'il vous faut 1,1591 dollar pour acheter un euro.

Mais pourquoi de telles différences de taux de change existent-elles sur le marché des changes ? La raison en est que la monnaie d'un pays est l'une des expressions des forces et des faiblesses de son économie.

Les taux de change sont l'expression de la situation de l'économie d'un pays par rapport aux autres. En outre, les monnaies expriment l'impact des facteurs macroéconomiques ou de l'économie mondiale.

Bien entendu, sur le marché des changes, le taux de change dépend également de l'offre et de la demande de chaque devise.

D'autre part, il est important de comprendre que la cotation d'une monnaie et les taux de change sont déterminés par les actions de la banque centrale de chaque pays. Quels sont les taux d'intérêt, etc.

Taux de change flottants et fixes

Nous avons dit que le prix d'une monnaie sur le marché est déterminé par les mesures prises par la banque centrale du pays. Par conséquent, il est défini qu'il existe deux principaux taux de change. Un taux de change flottant et un taux de change fixe.

Avant la crise et l'abandon des accords de Bretton Woods, l'étalon d'unification était l'or. Ensuite, les nations laissent le prix de leur monnaie flotter et être défini par les mouvements du marché.

Taux de change flottant

La plupart des monnaies ont un prix lié à l'offre et à la demande. Cela signifie que nous avons affaire à un taux de change flottant. La valeur de la monnaie fluctue par rapport aux autres monnaies, en fonction du comportement des acteurs des marchés financiers.

Supposons que la Réserve fédérale américaine - sa banque centrale - soit sur le point de relever les taux d'intérêt. Cela attirera les investisseurs et les spéculateurs du monde entier. La demande de dollars va augmenter. Par conséquent, le cours de l'USD sera favorisé par rapport aux autres monnaies.

Taux de change fixe

Certains pays choisissent de maintenir leur taux de change lié à la valeur d'une grande devise. La plupart des banques centrales choisissent le dollar pour fixer les taux de change car elles considèrent qu'il s'agit d'une monnaie d'une grande stabilité.

Pour les banques centrales, le maintien d'un taux de change fixe nécessite une action permanente. L'institution monétaire du pays doit agir pour empêcher la rupture de l'"équilibre" établi.

Pour vous donner une idée de ce à quoi cela ressemble, disons ce qui suit. Un pays qui a lié ses taux de change au dollar devra mettre en vente des devises étrangères si le prix de sa monnaie augmente. L'offre s'en trouvera accrue, la monnaie locale s'affaiblira et le taux de change par rapport au dollar diminuera.

À l'inverse, si le taux de change fixe s'effondre en faveur du dollar, la banque centrale devra retirer - acheter - de la monnaie locale. Cela provoque une pénurie de la monnaie et son prix se renforce par rapport au dollar américain.

L'Arabie saoudite et la Chine sont deux exemples de monnaies à taux de change fixe.

Les taux de change des devises sont des informations pertinentes pour tous les types d'investisseurs. Pas seulement pour ceux qui souhaitent intervenir sur le marché du Forex. Par exemple, le niveau de prix de la monnaie d'un pays par rapport aux autres grandes monnaies nous renseigne sur le potentiel du commerce extérieur. Si la monnaie de ce pays est très forte par rapport aux autres monnaies, le marché d'exportation est limité.

Comment les facteurs macroéconomiques influencent-ils le taux de change ?

Pourquoi les facteurs macroéconomiques influencent-ils les taux de change ? Il existe un principe d'économie selon lequel le prix d'une marchandise dans un pays doit être égal au prix dans un autre pays. Ce principe est connu sous le nom de Parité des prix d'achat (PPP).

Dans la pratique, ce principe n'est pas respecté. Cependant, lorsqu'un fort déséquilibre se produit, les banques centrales doivent intervenir en modifiant les taux d'intérêt. Ceci est immédiatement transféré sur le marché du Forex.

Bien entendu, les facteurs géopolitiques accompagnent étroitement les facteurs macroéconomiques. Les pays qui connaissent une instabilité politique affectent leur monnaie, qui s'affaiblit sur le marché des changes.

Matières premières et taux de change

Les pays dont l'économie est basée sur la production primaire ont une monnaie liée à ce type de production.

En général, les prix des produits de base ont une incidence directe sur le taux de change. Si le prix d'une marchandise donnée augmente sur le marché international, le taux de change de la monnaie du pays producteur augmentera.

Le dollar canadien (CAD) est un excellent exemple pour illustrer ce point. Le Canada est un acteur majeur sur le marché du pétrole. Par conséquent, lorsque le prix du pétrole brut augmente sur le marché mondial, la valeur du CAD se renforce par rapport aux autres devises. Si l'on veut être encore plus fin, disons que le prix du dollar canadien va encore se renforcer par rapport aux principaux acheteurs de sa matière première vedette.

Un autre exemple est l'Australie. Ce pays océanien est l'un des plus grands producteurs d'or au monde. Ainsi, lorsque le prix de l'or augmente, le dollar australien (AUD) se renforce. Rappelons que l'or est un solide instrument refuge. En période d'instabilité économique, de nombreux investisseurs achètent de l'or. Ainsi, le taux de change du dollar australien se renforce par rapport aux autres devises.

Comme vous pouvez le constater, les taux de change sont soumis à de nombreux facteurs. Apprendre à les reconnaître est l'un des grands avantages des traders qui ont investi dans leur formation. Visitez notre site www.broker-forex.fr pour apprendre le trading.

Dans le monde d'aujourd'hui, les gouvernements, les entreprises et les particuliers échangent des devises en permanence. Le marché du Forex est devenu le plus grand marché financier du monde. Tous ces achats et ventes de devises de tous les pays ont lieu sur le marché international des changes. L'existence de ce marché facilite toutes sortes de transactions internationales. Là-bas, chaque partie fonctionne avec sa propre monnaie et une conversion est nécessaire. Nous allons apprendre à connaître en profondeur ce marché international des devises. Nous apprendrons comment il fonctionne et comment chacun des participants opère. Rejoignez-nous pour découvrir les secrets de l'un des marchés les plus passionnants du monde financier.

Comment fonctionne le marché international des devises

Chaque pays a sa propre monnaie légale. Cependant, lorsqu'il s'agit d'effectuer une transaction internationale, par exemple, une entreprise vend des voitures à une autre entreprise située dans un autre pays, l'une paie dans sa propre devise et l'autre entend facturer dans sa propre devise.

C'est pour établir un échange entre les monnaies de tous les pays que le marché international des changes existe. C'est le plus grand marché financier du monde. Il déplace, par jour, 5 trillions de dollars.

Sur le marché international des changes, les gouvernements et leurs banques centrales, les entreprises et les investisseurs individuels échangent des devises. Cela en fait également le marché le plus liquide du monde.

Comme toutes les devises n'ont pas le même poids dans l'économie mondiale, il y a toujours une cotation d'une devise par rapport à une autre. C'est pourquoi le marché du Forex est négocié en paires de devises.

Le marché international des devises facilite le commerce international et permet également de réaliser des bénéfices en achetant et en vendant des paires de devises. Le prix d'une monnaie change constamment par rapport à une autre. Cela offre la possibilité d'acheter une devise, et si le prix a ensuite augmenté, de la vendre et de réaliser un bénéfice.

Le marché des changes diffère des autres marchés, comme le marché boursier, car les transactions ont lieu directement entre les parties.

Les paires les plus importantes sur le marché international des changes

Nous avons dit précédemment que le taux de change d'une monnaie est stable par rapport à une autre. Par exemple, si nous prenons le taux de change EUR/USD (euro/dollar), au moment de la rédaction de cet article, il était de 1,18 $. Cela signifie qu'il faut 1,18 $ pour acheter 1 euro. Cela signifie qu'il faut 1,18 dollar pour acheter 1 euro.

Dans l'économie mondiale, il y a des monnaies qui sont plus fortes que d'autres. Certaines sont plus stables et d'autres plus volatiles. Certaines sont acceptées au niveau international, d'autres non. Le marché international des devises tient compte de tous ces facteurs.

Nous allons maintenant examiner une liste des paires de devises les plus importantes sur le marché mondial.

• EUR/USD : euro / dollar américain.
• USD/JPY : dollar américain / yen japonais.
• GBP/USD : livre sterling /dollar américain.
• USD/CHF : dollar américain / franc suisse.
• USD/CAD : dollar américain / dollar canadien
• AUD/USD : dollar australien / dollar américain.

Le dollar, une monnaie de réserve

Comme vous pouvez le constater, toutes les paires que nous avons détaillées impliquent le dollar américain. Sur le marché international des changes, le dollar américain est considéré comme une monnaie de réserve mondiale.

La plupart des matières premières échangées dans le monde le sont par le biais de contrats libellés en dollars. Il en va de même pour les investissements internationaux. Cela s'explique par le fait qu'il s'agit de la première économie mondiale. La stabilité de son système financier et de son économie est largement prise en compte.

Dans les pays dont la monnaie est instable, les investissements et les échanges en dollars sont privilégiés.

La Chine, deuxième économie mondiale, possède le yuan et le renminbi. Malgré cela, et le poids de l'économie chinoise sur le marché mondial, la plupart des transactions avec la Chine se font en dollars.

Les monnaies refuges sur le marché international des changes

En période de turbulences économiques mondiales, les investisseurs ont tendance à opter pour des monnaies plus stables que le dollar. Grâce à la stabilité de leur économie, certaines monnaies ont acquis une réputation de valeur refuge.

Lorsque les périodes de turbulence de l'économie mondiale commencent, les investisseurs déplacent leurs actifs vers ces monnaies. L'une de ces devises est le franc suisse. Une économie forte et un système financier qui permet de protéger les épargnants sont les raisons de la popularité de cette monnaie. Il convient de rappeler que la monnaie suisse ne fait pas partie du système de l'euro.

Le yen japonais est une autre monnaie refuge. Son économie stable incite les investisseurs à transformer leurs actifs en obligations d'État japonaises (JGB). Ces titres sont garantis par le gouvernement.

Principaux acteurs du marché des changes

En raison de sa taille, le marché international des changes compte de nombreux acteurs. Grandes entreprises, banques centrales, groupes financiers, etc. Dans ce numéro, nous analyserons le rôle des principaux acteurs de ce marché.

Les grandes entreprises sur le marché international des changes

Les grandes entreprises font partie intégrante du marché international des changes. Ils y participent afin de couvrir tous leurs transferts internationaux. C'est également le cas lorsqu'ils souhaitent faire entrer des bénéfices réalisés dans d'autres pays.

Les entreprises utilisent les contrats à terme comme un instrument. De cette façon, un certain taux de change est établi et au moment du règlement du contrat, le taux de change établi au préalable sera en vigueur. Cela évite à l'entreprise de souffrir des fluctuations de la devise cible.

Les gouvernements et la manipulation des devises

Parmi les principaux acteurs du marché international des changes figurent les gouvernements, par l'intermédiaire de leurs banques centrales. Les entités monétaires de chaque pays ont la capacité de manipuler leurs monnaies. Ces manœuvres sont généralement effectuées dans le but de favoriser les exportations de ce pays.

Par la dévaluation, la banque centrale d'un pays réduit la valeur de sa propre monnaie. Pour ce faire, la banque centrale entre sur le marché international des devises et vend de grandes quantités d'unités monétaires de son pays. Lorsque l'offre augmente, le prix diminue. Avec une monnaie dévaluée, le prix des exportations, évaluées en dollars, baisse et les transactions internationales augmentent. Le contraire se produit lorsque la monnaie d'un pays s'apprécie.

Donald Trump a accusé à plusieurs reprises la Chine de manipuler sa monnaie pour favoriser ses exportations.

Le marché international des changes fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Intervenir sur le marché du Forex offre la possibilité de réaliser un bon profit.

Poursuivant notre tour d'horizon des différents indices qui ont une influence décisive sur les marchés financiers mondiaux, c'est aujourd'hui le tour de l'indice du dollar américain (DXY). Ceux dont la vie quotidienne est liée à la finance et aux marchés sont certainement conscients de son existence. Mais derrière cet indice qui, quotidiennement, nous donne la valeur du dollar en tant que monnaie mondiale, il y a une histoire et une fonction spécifique au-delà du registre.

L'indice du dollar américain (USDX) et le panier de devises

Si nous devions donner une définition spécifique de l'indice du dollar américain (DXY), nous dirions qu'il s'agit d'un indice qui mesure la valeur du dollar américain, par rapport à un panier de devises comprenant les monnaies les plus fortes du monde.

L'indice est établi comme une moyenne pondérée des 6 monnaies qui composent le panier. La pondération découle du fait que chacune de ces monnaies a un impact différent sur la construction de l'indice.

Le panier de devises est composé des monnaies suivantes en dollars : l'euro, qui représente 57,6 % de la pondération de l'indice ; le yen japonais avec 13,6 % ; la livre sterling avec 11,9 % ; le dollar canadien avec 9,1 % ; la couronne suédoise avec 4,2 % ; et enfin le franc suisse avec 3,6 %.

Après la création de la monnaie unique de l'Union européenne, elle a remplacé plusieurs monnaies nationales en Europe, comme le Deutsche Mark. Certaines monnaies ayant un fort impact sur les relations commerciales avec les États-Unis ne sont toujours pas prises en compte, comme le yuan chinois et le peso mexicain.

Un peu d'histoire

L'indice du dollar américain (USDX) est né en 1973, avec une base de 100. Si nous regardons l'année du début de ses mesures, nous pouvons nous rendre compte que cet indice est le résultat de la rupture des accords de Bretton Woods. La sortie des États-Unis de la convertibilité avec l'or comme étalon-or, après une crise profonde sous le gouvernement de Richard Nixon, a rendu nécessaire de disposer d'une variable mesurable permettant de voir l'évolution d'une monnaie ayant un profond impact mondial.

La hausse ou la baisse de cet indice donne une image générale du comportement de l'économie mondiale. Son point culminant était de 164,72 en février 1985. Le chiffre le plus bas, 70,698, a été enregistré au début de la crise hypothécaire en mars 2008.

Ceci a été un bref résumé de l'indice du dollar américain (USDX) et nous espérons avoir contribué à générer une compréhension plus profonde des indicateurs du marché financier pour ceux qui entrent dans le monde du trading de marché.