Le change de devises est un acte de plus en plus présent dans la vie économique et financière des personnes. Après l'élimination des modèles de conversion du dollar, les monnaies du monde se sont retrouvées avec des cotations flottantes. Cela a ouvert la porte au trading de devises. C’est ainsi qu’est né le Forex, également connu sous le nom de ou marché des changes. L'un des marchés financiers les plus dynamiques et les plus importants au monde. Grâce à Internet et aux nouvelles technologies, de plus en plus de particuliers participent chaque jour au trading de devises du monde entier.

Pour prendre la mesure de l'importance de ce marché financier, voyons comment il est présent dans notre vie quotidienne. Si vous effectuez un voyage de repos dans un autre pays, à votre arrivée, la première chose que vous ferez sera d'échanger la monnaie de votre pays contre celle de votre destination. Le Forex est activé pour que vous puissiez profiter de vos vacances bien méritées. Si un gouvernement contracte une dette en devises étrangères, il doit obtenir ces devises pour effectuer ses paiements. Une fois de plus, le marché Forex en action. Les entreprises qui achètent des biens d’équipement dans d’autres pays doivent utiliser le marché des changes pour payer ces biens. Et ainsi, nous pourrions continuer avec les exemples. Tout cela a fait du Forex le marché le plus liquide au monde. De plus… cela fonctionne 24 heures sur 24.

L'engouement pour le marché Forex a également entraîné une croissance significative du nombre de lecteurs de notre blog. Pour eux, nous avons préparé cet article dans lequel nous analyserons les aspects les plus importants du marché des changes. Et quelles sont les raisons pour lesquelles des milliers de nouveaux commerçants le rejoignent.

Qu’est-ce que le Forex et comment fonctionne le marché des changes ?

Comme nous l’avons évoqué en introduction, le change de devises est une nécessité. Les entreprises, les gouvernements et les particuliers ont besoin d’obtenir des devises étrangères à différentes fins. Les achats d’intrants, de produits fabriqués dans d’autres pays et de biens d’équipement sont payés en devises. La même chose se produit avec les gouvernements qui doivent annuler les engagements pris sur les marchés internationaux. Les personnes voyageant à l’étranger ont besoin de la devise du pays de destination. Tout cela active le marché Forex ou marché des devises.

Cependant, cet échange de devises du monde entier a généré des opportunités de trading pour les traders (cambistes) et les investisseurs. Chaque devise a un prix ou une cotation basée sur une autre devise. Par exemple, l’euro a une valeur mesurée en dollars américains. Ce même dollar a un prix par rapport à la livre sterling (GBP). Le Forex est un marché très dynamique, puisque ces cotations évoluent au rythme de l'offre et de la demande. Si les participants achètent beaucoup de dollars (USD) en raison d'une situation particulière, le taux de la monnaie américaine augmentera par rapport aux autres.

Les nouvelles et les événements de l’économie mondiale ont un impact sur les cours des devises. Le Forex est très sensible à ces situations. Par exemple, une décision de la Réserve fédérale – la banque centrale américaine – concernant les taux d’intérêt affecte le comportement du dollar dans le monde.

Une augmentation du prix du pétrole affecte différentes devises. Juste pour donner des exemples simples, si le pétrole brut augmente sur le marché, le dollar canadien (CAD) augmentera. C'est parce que le Canada est un important producteur de pétrole. Au lieu de cela, le dollar pourrait baisser car il importe la majeure partie du pétrole brut, ce qui augmenterait les coûts de production.

Introduction au marché des changes

Le Forex est un marché mondial et décentralisé qui fonctionne 24 heures sur 24. Les participants interviennent sur le marché des changes en échangeant des devises du monde entier. Les banques, les gouvernements, les institutions financières, les entreprises et les particuliers achètent et vendent des devises.

Une partie de cet univers de participants opère sur le marché Forex à des fins spéculatives. Cela signifie qu’ils espèrent réaliser des bénéfices en achetant et en vendant des devises. Il s'agit d'un marché très liquide qui assure aux opérateurs une réponse rapide à leurs offres d'achat ou de vente. En revanche, le Forex est un marché avec une certaine volatilité qui s'accentue en période d'incertitude.

Taux de change et paires de devises sur le Forex

Lorsqu’un opérateur achète une certaine devise, il le fait en en vendant une autre. Ce processus est répété encore et encore. Par conséquent, toutes les opérations sur le marché des changes sont effectuées par paires. La paire la plus échangée est celle que nous prendrons comme exemple : EUR/USD (euro/dollar américain). Si le tableau des cotations indique que la paire vaut 1,0676 $, cela signifie qu'il faut 1,0676 $ pour acheter un euro.

Dans la structure des paires de devises, l’EUR est appelé devise de base ou devise et l’USD est la devise de cotation. Si nous analysons un graphique des prix et constatons qu'il augmente, cela signifie que la valeur de l'EUR augmente par rapport à l'USD. Si la situation était inverse et que le graphique indique une baisse, cela signifie que le dollar s’apprécie par rapport à l’euro.

Il existe 7 paires de devises principales et elles concentrent 80% des opérations sur le marché Forex :

• EUR/USD : euro/dollar américain
• USD/JPY : dollar américain/yen japonais
• GBP/USD : livre sterling/dollar américain
• USD/CHF : Dollar américain/Franc suisse
• AUD/USD : dollar australien/dollar américain
• USD/CAD : Dollar américain/Dollar canadien
• NZD/USD : dollar néo-zélandais/dollar américain

Paires exotiques sur le marché Forex

Les principales paires de devises sont ainsi nommées car elles représentent les principales économies du monde. Ces paires ont une liquidité élevée sur le marché Forex, ce qui signifie que lorsque vous effectuez une position, que ce soit en achetant ou en vendant avec ces paires, vous trouverez toujours une contrepartie.

Mais les opérations Forex ne s’arrêtent pas à ces paires. Il existe ceux que l’on appelle les paires exotiques. Ils sont constitués d’une devise des principales paires et de la devise d’une économie émergente ou petite. Ces paires peuvent offrir au trader Forex des opportunités de profit très intéressantes. Cependant, il faut considérer que les paires exotiques ont une liquidité plus faible et une volatilité plus élevée. Cela peut rendre difficile la sortie de positions à temps et subir des pertes importantes.

Voici quelques exemples de paires exotiques :

• USD/TRY : dollar américain/lire turque
• EUR/TRY : euro/lire turque
• USD/SGD : Dollar américain/Dollar de Singapour
• USD/THB : Dollar américain/Baht thaïlandais
• USD/ZAR : Dollar américain/Rand sud-africain

Que se passe-t-il avec le yuan chinois sur le Forex ?

Au cours des dernières décennies, l’économie chinoise est devenue la deuxième économie mondiale. Elle maintient un niveau d’import/export élevé, au point que les économies de plusieurs pays dépendent des affaires avec la Chine. Cependant, la monnaie de ce pays ne fait pas partie du panier des devises les plus importantes du monde, quelle en est la raison ?

Le yuan chinois, également connu sous le nom de renminbi (RMB), a gagné en importance sur les marchés financiers mondiaux ces dernières années, mais n'est pas encore considéré comme l'une des principales devises du marché des changes. Il y a plusieurs raisons à cela:

• Contrôle gouvernemental strict : Le gouvernement chinois maintient un contrôle strict sur la convertibilité du yuan. Même si des progrès ont été réalisés dans l’internationalisation du yuan, d’importantes restrictions subsistent. La capacité d’investir et de négocier avec cette devise est limitée par rapport aux principales devises.
• Liquidité limitée : malgré les efforts visant à accroître sa liquidité, le yuan chinois a toujours un volume d'échanges inférieur à celui des principales devises. Cela signifie que les traders peuvent rencontrer des difficultés pour entrer et sortir de positions importantes sans affecter de manière significative les prix.
• Fluctuations contrôlées : La Banque populaire de Chine (PBOC) intervient régulièrement sur les marchés des changes pour maintenir la valeur du yuan dans une fourchette définie. Cela limite la volatilité du yuan, ce qui peut le rendre moins attractif pour les traders à la recherche de mouvements de prix importants.

Comment fonctionne le marché Forex

Contrairement à un marché comme la bourse, le Forex ne dispose pas d’un lieu centralisé où s’effectuent les opérations. Cependant, il est courant de soutenir qu’il s’agit d’un marché ouvert 24h/24. Ce qui se passe, c’est que les principaux centres de change sont New York, Londres, Tokyo et Sydney.

Grâce à l'utilisation du temps, lorsqu'une de ces places est fermée, plusieurs autres sont pleinement opérationnelles. De nombreux traders expérimentés tentent de négocier aux heures coïncidentes des principaux centres commerciaux. Ils trouvent ainsi une plus grande liquidité, notamment ceux qui réalisent des opérations et des stratégies à court terme.

Les acteurs du marché et le rôle des banques centrales

Le marché Forex rassemble une grande variété d’acteurs du monde entier et de différentes tailles. Les banques et les grandes institutions financières jouent un rôle important. En raison du volume de leurs opérations, ils peuvent modifier les prix de trading d’une paire de devises. Pour cette raison, les analystes, lorsqu’il y a une forte fluctuation des prix, cherchent à voir lesquels des grands traders agissent.

Les gouvernements participent également au Forex et le font pour couvrir leurs engagements internationaux, tout comme les entreprises qui importent ou exportent des biens et services.

Cependant, la plus grande influence sur le Forex vient des décisions et des opérations des banques centrales des pays et régions les plus importants. Chaque décision de politique monétaire a un impact direct sur le comportement des devises sur le Forex.

Faisons un bref tour d'horizon des principales banques centrales ayant la plus grande influence sur le marché Forex :

• Réserve fédérale des États-Unis
• Banque centrale européenne (BCE)
• banque d'Angleterre
• Banque du Japon
• Banque nationale suisse (BNS)
• Banque centrale d'Australie (RBA)

En dehors de ces grands acteurs du Forex, des milliers d’investisseurs et de traders opèrent quotidiennement sur ce marché.

Trading Forex : Opérations et concepts clés

Ci-dessous, nous explorerons les principes fondamentaux du trading sur le Forex et les concepts clés qui doivent être pris en compte sur ce marché financier. Comprendre le trading et les stratégies appropriées, ainsi que gérer l'effet de levier, la marge et le risque, est essentiel pour obtenir de bons résultats sur le Forex.

Courtiers et plateformes de trading de devises

Depuis l’émergence d’Internet et la possibilité de connexions à distance pour une grande partie de la population, les portes des marchés financiers se sont massivement ouvertes. Les espaces autrefois réservés aux grandes sociétés d'investissement ont désormais cédé la place aux traders individuels. Pour le Forex, cela ne fait pas exception.

Pour commencer à opérer sur le marché des changes, il est important de bien sélectionner un courtier. Ce sera l'intermédiaire entre vous et le marché Forex. Dans certains cas, il fera office de contrepartie pour vos opérations. Il est important, lors du choix de votre courtier, de vous assurer qu'il est réglementé et autorisé par les organismes correspondants. Attention, il s'agit d'un courtier spécialisé sur le marché des changes. Généralement, ces courtiers ne facturent pas de commissions à leurs clients. Vos bénéfices proviennent des écarts de prix, la différence entre le prix d'achat et de vente sur les paires de devises.

Actuellement, presque toutes les opérations Forex sont effectuées en ligne. Pour cela, lors de l’ouverture de votre compte, le courtier mettra à votre disposition une plateforme de trading. Il s'agit d'un programme ou d'une application à partir duquel vous pouvez effectuer toutes les opérations Forex. Achetez et vendez des paires de devises, effectuez des analyses techniques, utilisez les différents types d'ordres pour trader.

Il existe une grande variété de plateformes de trading, elles disposent même d'une liste de courtiers réglementés afin que, si vous avez d'abord accédé à une plateforme, vous puissiez choisir votre courtier.

Le pip sur le Forex

Vous familiariser avec le langage du marché Forex est quelque chose que vous devrez faire pour comprendre certains secrets avant de négocier. Un concept clé sur le marché des changes est le pip. Les variations du prix de trading des paires de devises sont mesurées en pips. Qu'est-ce qu'un pip ?

Le mot « pip » vient de l’acronyme anglais « Percentage in Point » ou « Price Interest Point ». Nous pouvons traduire cela par « Pourcentage de points » ou « Point d’intérêt du prix ». Les pips sont essentiels pour mesurer les mouvements de prix sur le marché des changes et déterminer les profits ou les pertes sur une transaction.

Dans la plupart des cas, un pip représente la plus petite variation possible du prix d’une paire de devises. Pour la plupart des principales paires de devises, un pip est généralement égal à 0,0001. Cela représente un changement dans la quatrième décimale du prix. Cependant, il existe une exception. Pour toutes les paires composées du yen japonais (JPY), le pip sera de 0,01. Autrement dit, cela représente un changement dans la deuxième unité décimale.

Par exemple, si la paire EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1001, un changement d'un pip s'est produit. Si la paire passe de 1,1000 à 1,0999, un changement d'un pip à la baisse s'est produit.

La valeur d'un pip peut varier en fonction de la taille de la position négociée. Pour calculer la valeur monétaire d'un pip sur une transaction spécifique, il est nécessaire de prendre en compte la taille de la position et la taille du contrat.

L'importance des lots dans le trading Forex

L'un des concepts des opérations sur le marché Forex que vous devez très bien connaître est celui des lots. Toutes les positions que vous ouvrez, qu'elles soient d'achat ou de vente, sont régies par ce concept.

Un « lot » est une unité de mesure standard utilisée pour quantifier la taille d’une transaction ou d’une position dans une opération de change. Les lots sont essentiels pour déterminer le montant d’une devise achetée ou vendue dans le cadre d’une transaction et, en fin de compte, pour calculer le risque et le profit potentiel.

Il existe trois tailles de lots principales sur le Forex :

• Lot standard : un lot standard représente 100 000 unités de la devise de base dans une paire de devises. Par exemple, si vous tradez la paire EUR/USD et que vous achetez un lot standard, vous achetez 100 000 euros.
• Mini lot : Un mini lot est égal à 10 000 unités de la devise de base. Si vous achetez un mini lot de la paire EUR/USD, vous achèteriez 10 000 euros.
• Micro lot : Un micro lot équivaut à 1 000 unités de la devise de base. En achetant un microlot dans la paire EUR/USD, vous achèteriez 1 000 euros.

Les lots standards, de par leur taille, sont réservés aux grandes banques et institutions financières. Les mini et micro lots sont plus accessibles aux traders individuels. Une recommandation courante est que pour commencer à trader sur le Forex, faites-le avec des micro-comptes. Cela réduira votre exposition et limitera le risque de pertes importantes.

Analyse Forex pour opérer professionnellement

Le marché des changes offre d’importantes opportunités de profiter des fluctuations des prix des paires de devises. Les traders à court terme cherchent à profiter des petits changements qui se produisent au cours d'une journée. Pour ce faire, ils développent des stratégies qui consistent à ouvrir et fermer plusieurs positions au cours d’une journée ou sur une courte période de temps.

Les investisseurs à long terme achètent des paires dans l’attente d’une croissance des prix au fil du temps.

Désormais, quel que soit le type de stratégie que vous choisissez pour opérer sur le Forex, vous aurez besoin d’une solide analyse préalable du Forex. Cette analyse consiste à établir les facteurs qui pourraient influencer le comportement des prix des paires que vous avez sélectionnées.

Afin de prendre des décisions éclairées, vous disposez de deux approches bien définies : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.

La première consiste à étudier les courbes de prix et, à partir de celles-ci, à établir des modèles de comportement. L'analyste technique s'appuie sur des indicateurs et des statistiques.

L'analyse fondamentale repose sur la connaissance et la compréhension des événements et des actualités économiques et financiers qui affectent les devises. Par exemple, les décisions de politique monétaire des banques centrales.

La plupart des traders expérimentés, tout en ayant pour objectif principal, utilisent les deux analyses pour prendre des décisions commerciales. Cela leur donne une plus grande sécurité.

Utilisation de l’effet de levier et de la marge

Au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience dans le trading sur le Forex, vous pouvez commencer à prendre de plus grands risques. Quelque chose que nous ne recommandons pas dans votre stade débutant.

Sur le marché des changes, vous avez la possibilité d'augmenter la taille de vos positions de trading grâce à l'effet de levier et via un compte sur marge. L’effet de levier n’est rien d’autre que l’élargissement de vos positions avec de l’argent emprunté. Bien entendu, la personne chargée de vous prêter cet argent sera votre courtier. Le principal avantage que vous offre l’effet de levier sur le Forex est que, si votre position réussit, vos bénéfices seront multipliés. Le revers de la médaille est que si le marché se retourne contre votre position, vos pertes se multiplieront également. Bref, l’effet de levier offre de bonnes opportunités, mais augmente considérablement les risques.

Afin d'accéder aux positions à effet de levier, vous devrez ouvrir un compte sur marge auprès de votre courtier.

Importance d’une stratégie solide et d’une gestion des risques

Pourquoi les stratégies sont-elles importantes sur le Forex ? Si votre objectif est d’atteindre des niveaux de profit adéquats sur le marché des changes, vous devez savoir comment y parvenir. Pour ce faire, il est essentiel de définir quel sera votre profil d’investisseur : serez-vous un opérateur à long terme ou à court terme ? Les opérations Forex seront-elles un complément à votre activité habituelle ou comptez-vous devenir trader à temps plein ? Quel capital êtes-vous prêt à mettre en jeu pour le trading sur le Forex ?

À partir des réponses à ces questions, vous serez en mesure d’établir quelles seront vos stratégies de trading les plus pratiques. Rappelons que le marché Forex, comme tout marché financier, n'est pas exempt de risque de perte. Chaque fois que vous négociez des devises, il y aura la possibilité de transactions entraînant des pertes. Pour éviter que ces pertes finissent par vous expulser du marché, une bonne gestion des risques est essentielle. Cela fera partie de vos stratégies.

Comment débuter sur le marché des changes ?

Opportunités de trading sur le Forex et sujets connexes

Le marché Forex offre diverses opportunités de tradinget la possibilité de diversifier vos investissements. En négociant sur le Forex, vous pouvez bénéficier des fluctuations des taux de change de différentes devises et profiter d’opportunités de profit.

De plus, il est important d'être conscient des sujets liés au Forex. Nous faisons référence aux crypto-monnaies et aux matières premières. Les crypto-monnaies, telles que Bitcoin, ont gagné en popularité ces dernières années et présentent des opportunités d’investissement attrayantes. D’un autre côté, les matières premières, comme l’or et le pétrole, sont également liées au marché Forex et peuvent être considérées comme des actifs négociables.

Un nombre important de traders Forex prennent plus de risques dans leurs opérations et cherchent à les protéger grâce à une certaine forme de diversification. Par exemple, s’ils ouvrent une position à effet de levier sur la paire EUR/USD, ils utilisent le marché des contrats d’options pour ouvrir une position opposée afin de compenser une perte potentielle.

Formation pour intervenir sur le Forex

De nombreuses personnes qui participent aux marchés financiers semblent avoir une intuition naturelle pour y négocier. Mais « l’intuition » ne suffit pas pour obtenir des bénéfices durables dans le temps et rester sur le marché Forex. Il faut connaître le marché en profondeur, ses secrets, ses opportunités aux différents moments. Ceci n’est possible que grâce à l’expérience et à une solide formation. L'expérience ne sera fournie que par le temps.