Les bases de l'effet de levier Forex

Le trading de devises avec un effet de levier (ou trading sur mage) se réfère à la capacité d'augmenter la taille de votre trade ou investissement à l'aide d'un crédit proposer par un courtier forex. Vous empruntez donc auprès de votre courtier, tandis que l'argent disponible dans votre compte est garantie appelée marge.

Le montant de l'effet de levier est basé sur l'exigence de marge du courtier. L'exigence de marge est généralement exprimé en pourcentage, tandis que le levier est exprimé comme un rapport. Par exemple, un courtier pourrait exiger un niveau de marge minimum de 2%. Cela signifie que le client doit disposer d'au moins 2% de la valeur totale d'un trade en espèces avant l'ouverture de la position. Une exigence de marge de 2% équivaut à un levier financier de 50:1. En termes pratiques, avec un levier de 50:1 et 1000 $ dans votre compte, vous pouvez négocier jusqu'à 50 000 $ d'un instrument financier. À un effet de levier de 50:1, une perte de 2% efface complètement un compte de trading et inversement, un gain de 2% correspond à une plus value de 100%.

Le levier financier en fonction des marchés

L'effet de levier disponible varie considérablement en fonction des marchés et du pays dans lequel vous êtes basé. Par exemple, l'effet de levier disponible pour les actions est relativement faible. Aux États-Unis, les investisseurs ont généralement accès à un levier de 2:1 pour trader les actions, soit un niveau de marge de 50%.

Le marché à terme offre des levier beaucoup plus élevés, entre 25:1 ou 30:1 en fonction du contrat négocié.

L'effet de levier disponible sur le marché des changes est encore plus élevé, 50:1 aux États-Unis et plus de 500:1 en France où il n'y a pas de lois pour limiter le levier.

Effet de levier sur le Forex

Les effets de levier relativement importants et l'exigence de solde minimum très faible pour ouvrir un compte de trading, ont attirés de nombreux traders forex particuliers. Cependant, l'utilisation excessive de l'effet de levier est la principale cause de pertes des cambistes débutants.

Le danger de l'effet de levier pour les investisseurs a été reconnue par les organismes de réglementation aux États-Unis qui ont créé des restrictions sur le montant du levier disponible pour le trading forex. En août 2010, la Commission Commodity Futures Trading (CFTC) a publié les règles définitives pour les transactions de change au détail, limitant l'effet de levier à la disposition des traders forex de détail à 50:1 sur les principales paires de devises et 20:1 pour les autres.

En 2013, les courtiers en dehors des États-Unis continuent d'offrir des effets de levier de 500:1 et plus (jusqu'à 1000:1 !!).

Exemples de trade forex avec un effet de levier

Dans notre premier exemple, nous allons utiliser un levier 100:1.

Dans ce cas, vous auriez besoin d'une marge de $ 1K dans votre compte pour trader 1 lot standard de 10000 unités. Par exemple, si vous achetez 1 lot standard USD / CAD à 1.0310 et que le cours augmente de 1% (103 pips) à 1.0413, le bénéfice serait de 100%. Inversement, une baisse de 1% entraînerait une perte de 100%.

Ensuite, supposons que vous utilisez un levier de 50:1 pour acheter un lot standard. Il faudrait pour cela une marge de 2000 $ (2% de 100K).

Dans ce cas, si vous achetez 1 lot standard de USD / CAD à 1.0310, si le cours augmente de 1% à 1.0413, le bénéfice serait de 50% sur votre compte, alors qu'une baisse de 1% correspondrait à une perte de 50 %.

Les fluctuations de 1% ne sont pas rares et peuvent même se produire en quelques minutes, surtout après les grandes publications économiques. Dans les exemples ci-dessus, il suffirait d'un ou deux trades perdant avec pour effacer un compte de trading. Les traders forex professionnels performant subissent souvent des séries de pertes, mais ils sont en mesure de poursuivre leurs activités parce qu'ils sont correctement capitalisées et pas sur-endettées.

Supposons maintenant que vous utilisez un effet de levier inférieur à 5:1 pour échanger un lot standard de 100K $. Un mouvement du forex contre votre position entraînerait une perte beaucoup plus gérable de 5%.

Heureusement, les micros lots permettent aux cambistes d'utiliser des niveaux d'endettements inférieurs avec de plus petits comptes. Un micro lot est équivalent à un contrat de 1.000 unités de la devise de base. Les micro lots offrent une flexibilité et créent une bonne occasion pour les traders débutants de spéculer avec un capital relativement modeste et petit effet de levier.